✎誰適合這堂課？
↬1.財務人員、財會主管。
↬2.中小企業經營者、特助、經營幕僚人員及二代接班人。
✎為什麼你需要這門課？
企業正處於微利時代，要如何做財務規劃以健全財務體質，及早發現資金缺口，進行有效的資金調度與申請融貸。尤其是新創企業或是中小企業主，更需要具備現金預估與資金籌措能力，才能靈活籌集、調配資金，維持企業健全的財務運作。
如果您正面臨下列困擾：
1. 日常營運資金管理該如何有效管理？
2. 要如何預防資金運轉缺口，避免藍字倒閉？
3. 有沒有更好的資金調度方法可以提升利潤？
講師不僅傳授實務操作方法，建立正確的財務管理觀念，更一步一步引導學員建立管理營運資金、熟悉資金調度工具，協助學員掌握資金管理要領，健全財務規劃與資金調度能力。
✎課程講師與內容
講 師： 黃美玲
企業財務及經營輔導顧問、中原大學企業管理學系兼任講師、鼎新知識學院、勤業眾信財稅顧問、桃園市工業會、中原大學推廣教育處、三上管理顧問、青年創新創業總會等單位特約講師。
課程內容包括：
一.財務管理基本觀念
| 1.1財務包含的層面 |
| 1.2財務管理的功能 |
| 1.3財務管理的目標 |
| 1.4風險與報酬的觀念 |
| 1.5財務風險的控管 |
| 1.6財務部門如何為公司獲取利潤 |
二.營運資金管理與調度
| 2.1營運資金管理的重要性 |
| 2.2企業需要多少營運資金 |
| 2.3資金收支預估與調度 |
| 2.4短期閒置資金的投資 |
三.長短期資金規劃與籌措
| 3.1企業資金籌措管道 |
| 3.2短期融資種類與調度 |
| 3.3如何利用貨幣市場調度資金 |
| 3.4如何籌措中長期資金 |
四.銀行融資往來要領
| 4.1企業與銀行打交道的技巧 |
| 4.2銀行融資審查5P原則 |
| 4.3銀行貸款作業流程 |
| 4.4如何與銀行建立良好關係 |
✎課程特色與效益
✔多元化授課方式，包含講授、案例研討與心得分享，提升學員的專注力及理解力，現學現用，立即應用在財務管理與資金調度。
✔掌握日常營運資金管理與資金收支預估的要領。
✔善用各項長短期資金籌措工具，以提升財務調度與管理能力。
